هشدار های حقوقی جهت مقابله با جرائم :

1- کلاهبرداری :

قسمت اول : کلاهبرداری با استفاده از چک :

روی سخن با کسبه محترم می باشد عزیزانی که با دایر کردن محلی تحت عنوان مغازه ، کارگاه یا دفتر کار وغیره با ارائه خدمات خود کسب درامد می نمایند و به طور مرسوم هر زمان که ارزش مالی مبادلات انجام شده به طور نسبی بالا می رود سندی تجاری تحت عنوان چک جهت تسهیل در پرداخت و دریافت مطرح می شود که متاسفانه به طرق مختلف از این سند که قرار بوده وسیله ای جهت رونق تجارت و کسب و کار تلقی شود سوء استفاده می گردد که به پاره ای از این شگردها اشاره می کنیم اما نکته ای که لازم به ذکر است این است که اغلب کسبه در شرایط عادی به این شگردها واقف هستند اما شخص کلاهبردار با آرامش و با استفاده از رکود احتمالی بازار وبا بررسی و تحقیق کافی بر روی مخاطب خود و با انجام عملیات روانی مستمر و برنامه ریزی شده باعث می شود که کاسب عزیز چشم خود را بر حقیقت بسته و با این استدلال که به هر حال در تجارت احتمال ریسک وجود دارد وبه هر حال باید به مردم اعتماد کرد، وبه قصد تسریع در کسب درآمد داشته ها و اندوخته خود را فدای احساسات بلند پروازانه خود می نماید. به هر حال نکات مورد نظر را به شرح زیر مطالعه می کنیم:

اول: دقت در خود چک واینکه آیا واقعی است یا واقعی یعنی آیا به واقع چکی با آن شماره سریال برای آن شماره حساب ازطرف بانک مربوطه چاپ و منتشر شده است یا اینکه از طریق اسکن یا فتوکپی رنگی ساخته شده است؟

دوم: دقت در تشخیص هویت ومحل اقامت واقعی صاحب حساب ، امضاء کننده ودارنده چک، چرا که لزوماًٌ این سه نفر یک شخص نمی باشند واین مهم است که شخصی که چک را به شما می دهد چک مربوط به حساب خودش را شخصاًٌ امضاء کند و به شما بدهد چرا که یکی از روش های کلاهبرداری سوءاستفاده از این قضایاست و به عنوان نمونه به اشکال زیر می تواند انجام شود :

1- صاحب حساب و دارنده چک یک نفر است اما این شخص خودش چک را امضاءنمی کند بلکه شخصی ناشناس آن را انجام می دهد تا بتواند پس از انجام معامله و مندرج نمودن تاریخ صدور چک به جند روز بعد از معامله نسبت به چک اعلام سرقت یا مفقودی کند در این صورت می تواند ادعا کند که امضاءچک متعلق به او نیست( ودر واقع هم اینگونه است ) و با این بهانه از پرداخت وجه چک خودداری کند .

2- صاحب حساب وجود خارجی ندارد به این شکل شخصی با ارائه مدارک جعلی اقدام به افتتاح حساب به نام شخص حقیقی یا حقوقی موهوم نموده و با امضاء آن توسط شخصی ناشناس آن را به شما ارائه می دهد و خصوصاًٌ وقتی چک به نام یک شخص حقوقی مثل شرکت تجاری باشد اعتماد شما را بیشتر جلب می کند در حالی که این شرکت وجود خارجی ندارد بنابراین چندان به نظارت بانک در افتتاح حساب تکیه نکنید و حتی در صورت ثبت آن در اداره ثبت شرکت ها نیز از بررسی و تحقیق در مورد آن غافل نشوید .

3- صاحب حساب وجود خارجی دارد که در این نیز ممکن است شخص با سرقت یا پیدا کردن مدارک مفقود شده و افتتاح حساب ، به نام صاحب این مدارک دسته چک دریافت کند و با امضاء آن توسط شخص ناشناس ودر حقیقت جعل امضاء صاحب مدارک و ارائه آن به شما مبادرت به کلاهبرداری کند.

لازم به ذکر است اگر بگوییم به تعداد اشخاص جامعه ضربدرروش های کلاهبرداری قابل تصورامکان ارتکاب این عمل وجود دارد گزافه نگفته ایم زیرا روشهای مورد اشاره و سایر روش هایی که در این کلام مختصر نمی توان به آن پرداخت درارتباط با هرشخص متغیر است بنابراین توصیه می شود حتی اگر شخصی چندین بار به شما مراجعه نمود و چک صادر نمود ووجه چک نیز وصول گردید در مراجعات بعدی هم همه نکات مورد اشاره را مورد توجه قرار دهید جلب اعتماد شما برای اینکه مال خود را دودستی تقدیم او کنید برای ارتکاب جرم لازم و ضروری است و این تصور که در صورت وقوع جرم پای او را به دادسرا و دادگاه خواهید کشاند با توجه به اینکه پیش بینی این امر از طرف وی واز بین بردن آثار و دلایل جرم علیرغم زحمات فراوان مراجع قضایی با توجه به اینکه به صرفاًٌ به محتویات پرونده ودلایل محکمه پسند توجه می شودره به جایی نخواهد برد بنابراین مجدداًٌ تأکید می گردد :

« از هر کسی چک قبول نکنید.»

علی اصغر عسگری . کارشناس ارشد حقوق خصوصی